Chi fa impresa o è un lavoratore autonomo, sa bene quanto sia difficile gestire la propria attività per una molteplicità di ragioni che difficilmente è facile trasmettere a chi ha svolto sempre e solo professioni impiegatizie.
In un certo senso, più che il servizio o il lavoro effettivamente svolto al cliente, ciò che fa la differenza è la pianificazione finanziaria completa degli investimenti dell’impresa per evitare di finire gambe all’aria oppure fare più fatica del previsto a far quadrare i conti.
Maximiliano Travagli conosce bene queste esigenze ed è per questo che grazie alla sua esperienza è riconosciuto come uno dei migliori consulenti finanziari indipendenti presenti sulla rete dopo anni di attività in quanto ha collaborato e avuto ruoli di responsabilità nell’ambito della consulenza finanziaria nei principali istituti bancari italiani in processo di crescita di portafogli aziendali con continuità e crescita costante.
Come tutti i consulenti finanziari autonomi tuttavia, c’è una dose di incertezza sul funzionamento e sui servizi offerti da questi professionisti ed è per questo che è necessario chiarire cosa sia la consulenza indipendente, come funzioni, e quali siano i vantaggi di sceglierla.
Cos’è un consulente finanziario autonomo e cosa fa
Le società di consulenza finanziaria indipendente o i consulenti indipendenti in generale, sono registrati presso la CONSOB e OCF, che li definiscono come professionisti autonomi che offrono consulenza finanziaria a pagamento solo ed esclusivamente da parte del cliente che utilizza i servizi.
In questo senso, i consulenti individuati non possono ricevere commissioni dalle loro raccomandazioni di investimento, le quali molte volte incidono in maniera molto sostanziosa sugli introiti della strategia.
Questo significa che esistono due tipi di consulente finanziario indipendente, coloro che prendono un pagamento al momento dell’elaborazione della strategia e coloro che la offrono ad un prezzo molto basso ma guadagnano dalle provvigioni.
Nel secondo caso, visto gli introiti maggiorati dalla vendita di determinati prodotti, potrebbero esserci potenziali conflitti di interessi nell’elaborazione della strategia poiché i consulenti potrebbero avere accordi di ricavo con i fornitori; inoltre una struttura aziendale su commissioni ha un’influenza monetaria nel modo in cui gestisce il portafogli.
In tal senso, Travagli Financial ha scelto la via di promotore finanziario indipendente senza ricevere compensi da terze parti, dedicandosi solo e soltanto alle esigenze del suo cliente per fargli raggiungere il miglior risultato possibile
Perché scegliere la remunerazione a pagamento senza commissioni di Travagli Financial?
Affidarsi a consulenti finanziari che abbiano mandati presso banche o altri istituti finanziari come gruppi assicurativi è un rischio, perché mette in dubbio la sua imparzialità quando consiglia un prodotto su cui investire a causa del potenziale conflitto di interesse.
In Italia, per esempio, molte sono le situazioni del genere e tutti coloro che si rivolgono a questi servizi vengono indirizzati verso un numero limitato di prodotti finanziari.
Affidarsi ad un consulente indipendente come Maxiliano Travagli è raccomandato dalla NAFOP e dall ESMA, organismi di controllo europei sulla correttezza dello svolgimento dei mercati finanziari.
Anche autorevoli economisti come Paolo Savona si sono espressi a favore del ricorso a questo metodo di consulenza al posto della classica a provvigione operata da consulenti affiliati a società terze.
Preferire l’attività dei consulenti finanziari indipendenti
Avviare un rapporto fiduciario con un professionista permette di avere certezza delle professionalità e stabilire l’ambito di operatività dello stesso attraverso meccanismi già rodati e trasparenti attraverso cui per il consulente è facile ignorare influenze altrui e agire solo nel tuo interesse, a differenza di quello che succede nel caso dei consulenti abilitati all’offerta fuori sede in quanto si muovono in un contesto più difficilmente osservabile.
Travagli financial offre le giuste competenze per la tua impresa, mettendosi a disposizione del tuo portafogli aziendale e portandoti al risultato nel miglior modo e con i tempi più veloci possibili.
